Λίστα ελέγχου προγράμματος αναγνώρισης πελατών

Αυτή η ομάδα ατόμων θα είναι υπεύθυνη για την ανάπτυξη, την εφαρμογή και τη διατήρηση του CIP.

Γιατί είναι σημαντικό να δημιουργηθεί μια ομάδα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;

Η διασφάλιση της συμμόρφωσης με την BSA απαιτεί από τις χρηματοοικονομικές οντότητες να λαμβάνουν μέτρα για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Είναι ζωτικής σημασίας για την ασφάλεια κάθε τραπεζικού ιδρύματος. Το να είσαι υπεύθυνος για το CIP σημαίνει ότι αυτή η ομάδα διαδραματίζει ζωτικό ρόλο στη διατήρηση της ακεραιότητας αυτού του οργανισμού.

Πώς να δημιουργήσετε μια ομάδα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;

Δεν υπάρχει μέθοδος που να ταιριάζει σε όλους, καθώς η σύνθεση μιας ομάδας κατά του ξεπλύματος χρήματος θα ποικίλλει ανάλογα με το μέγεθος και τη δομή του εν λόγω χρηματοπιστωτικού ιδρύματος. Ωστόσο, ορισμένα βασικά στάδια είναι ο διορισμός ενός υπεύθυνου προγράμματος συμμόρφωσης που θα είναι το πρόσωπο που θα είναι υπεύθυνο για την επίβλεψη των πολιτικών και διαδικασιών AML, η συγκέντρωση μιας ομάδας εκπροσώπων λογαριασμών, προσωπικού τεχνολογίας πληροφοριών και αναλυτών ενδελεχούς έρευνας πελατών και η παροχή εκπαίδευσης σε όλους τους υπαλλήλους σχετικά με την αναγνώριση πελατών απαιτήσεις προγράμματος.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη σύσταση ομάδας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για το άνοιγμα λογαριασμού για τον πελάτη με βάση τον αποδεκτό κίνδυνο;

• προφίλ πελάτη – για υποβολή για έγκριση
• εργαλείο ανοίγματος λογαριασμού – για να ανοίξετε τον λογαριασμό μόλις εγκριθούν όλα
• εργαλείο παρακολούθησης – για να γράψετε μια αναφορά ύποπτης δραστηριότητας μετά το άνοιγμα του λογαριασμού, εάν είναι απαραίτητο

Η παρακολούθηση της διαδικασίας ανοίγματος νέου λογαριασμού θα σας ενημερώσει για το πότε καταχωρήθηκε ο πελάτης, τον τύπο του λογαριασμού που άνοιξε και άλλες σημαντικές λεπτομέρειες.

Γιατί είναι σημαντικό να δημιουργήσετε ένα προφίλ για τον πελάτη;

Αυτό βοηθά τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να παρακολουθούν τις επιχειρηματικές τους συναλλαγές. Αυτές οι πληροφορίες μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αξιολόγηση των κινδύνων, την παρακολούθηση οικονομικών συναλλαγών και τον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών ή δραστηριοτήτων.

Πώς να δημιουργήσετε ένα προφίλ για τον πελάτη;

Συλλέγοντας πληροφορίες σχετικά με αυτές κατά τη διαδικασία ανοίγματος λογαριασμού και αποθηκεύοντάς τις σε μια κεντρική βάση δεδομένων. Αυτά τα δεδομένα μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη δημιουργία ενός προφίλ στο οποίο μπορούν να έχουν πρόσβαση όλα τα σχετικά τμήματα εντός του οργανισμού.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη δημιουργία προφίλ για τον πελάτη;

• φόρμα ανοίγματος λογαριασμού – για συλλογή δεδομένων πελατών
• πρότυπο προφίλ πελάτη – για να δημιουργήστε μια τυπική μορφή για προφίλ
• βάση δεδομένων – για αποθήκευση πληροφοριών πελατών

Η ομάδα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες πρέπει να ειδοποιείται κάθε φορά που καταχωρείται νέος πελάτης.

Γιατί είναι σημαντικό να ειδοποιήσετε την ομάδα AML σχετικά με έναν νέο πελάτη;

Επιτρέπει στην ομάδα να αξιολογήσει τους κινδύνους που σχετίζονται με τον πελάτη και να αποφασίσει εάν χρειάζεται να ληφθούν πρόσθετα μέτρα. Βοηθά επίσης να διασφαλιστεί ότι το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα πληροί τις απαιτήσεις συμμόρφωσης του CIP.

Πώς να ειδοποιήσετε την ομάδα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για έναν νέο πελάτη;

Αυτό μπορεί να γίνει στέλνοντας ένα email ή πραγματοποιώντας μια τηλεφωνική κλήση. Η ειδοποίηση θα πρέπει να περιλαμβάνει όλες τις σχετικές πληροφορίες για τον πελάτη, όπως το όνομα, τη διεύθυνση και την ημερομηνία γέννησής του.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να ειδοποιήσετε την ομάδα AML σχετικά με έναν νέο πελάτη;

• εργαλείο επικοινωνίας – για να επικοινωνήσετε με την ομάδα AML (τηλέφωνο, email)
• προφίλ πελάτη – για να παρέχετε στην ομάδα όλες τις σχετικές λεπτομέρειες σχετικά με τον πελάτη

Ελέγξτε τις λεπτομέρειες που παρέχονται από τους αντιπροσώπους του λογαριασμού κατά τις συνεντεύξεις πελατών, καθώς και δεδομένα από τη διαδικασία τεκμηρίωσης και ελέγχου ταυτότητας.

Γιατί είναι σημαντικό να ελέγχετε πληροφορίες σχετικά με έναν νέο πελάτη;

Αυτό βοηθά να διασφαλιστεί ότι έχουν συλλεχθεί όλες οι απαιτούμενες πληροφορίες και ότι όλα ελέγχονται. Σας επιτρέπει επίσης να βρείτε τυχόν επικίνδυνα σημεία που μπορεί να έχουν χαθεί κατά την αρχική προβολή.

Πώς να ελέγξετε πληροφορίες σχετικά με έναν νέο πελάτη;

Ανατρέξτε σε όλα τα διαθέσιμα δεδομένα με αναλυτική προσέγγιση. Αυτό περιλαμβάνει συνεντεύξεις με εκπροσώπους λογαριασμού, έλεγχο τεκμηρίωσης και έλεγχο ταυτότητας στοιχείων πελάτη.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τον έλεγχο πληροφοριών σχετικά με έναν νέο πελάτη;

• φόρμα ανοίγματος λογαριασμού – για συλλογή δεδομένων πελατών
• έλεγχο ταυτότητα – για επιβεβαίωση της ταυτότητα πελάτη
• λίστα ελέγχου CIP – για να βεβαιωθείτε ότι ακολουθείτε τις συγκεκριμένες διαδικασίες

Το KYC είναι ένα σύνολο από φόρμες και ερωτήσεις που πρέπει να συμπληρωθούν και να αποθηκευτούν για κάθε νέο πελάτη.

Γιατί είναι σημαντικό να συμπληρώσετε την τεκμηρίωση KYC;

Έτσι ώστε τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να μπορούν να συλλέγουν όλες τις απαιτούμενες πληροφορίες για τους πελάτες τους. Αυτά τα δεδομένα μπορούν στη συνέχεια να χρησιμοποιηθούν για να βοηθήσουν στον προσδιορισμό των επιπέδων κινδύνου προτού συνεργαστείτε μαζί τους.

Πώς να συμπληρώσετε την τεκμηρίωση KYC;

Δώστε οδηγίες στον πελάτη να ακολουθήσει όλες τις οδηγίες στη φόρμα και να απαντήσει με ειλικρίνεια σε όλες τις ερωτήσεις. Στη συνέχεια, αυτό πρέπει να υπογραφεί τόσο από τον πελάτη όσο και από έναν εκπρόσωπο του οργανισμού σας. Χρησιμοποιήστε τη λίστα ελέγχου KYC του LiveAgent για να μην χάσετε κανένα βήμα.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη συμπλήρωση της τεκμηρίωσης KYC;

• λίστα ελέγχου KYC του LiveAgent – για να ολοκληρώστε όλα τα απαιτούμενα βήματα
• φόρμα KYC – για τη συλλογή δεδομένων πελατών
• προφίλ πελάτη – για την παροχή όλων των σχετικών λεπτομερειών

Για να επαληθεύσετε την ταυτότητα του πελάτη, θα χρειαστεί να συλλέξετε ορισμένα στοιχεία και επιβεβαιωτικά έγγραφα από αυτόν.

Γιατί είναι σημαντικό να ζητήσετε τα απαιτούμενα έγγραφα;

Για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα του πελάτη και να επαληθεύσετε ότι είναι αυτοί που λένε. Σας επιτρέπει επίσης να βρείτε τυχόν επικίνδυνα σημεία που μπορεί να έχουν χαθεί κατά την αρχική προβολή.

Πώς να ζητήσετε τα απαιτούμενα έγγραφα;

Επικοινωνήστε με τον πελάτη χρησιμοποιώντας τη μέθοδο επικοινωνίας που προτιμά, συμπεριλαμβανομένου ενός αιτήματος για όλες τις σχετικές πληροφορίες. Τα απαραίτητα έγγραφα μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με τη χώρα στην οποία δραστηριοποιείτε, αλλά συνήθως περιλαμβάνουν μια κρατική ταυτότητα, απόδειξη διεύθυνσης (π.χ. μια οικονομική κατάσταση), ημερομηνία γέννησης κ.λπ.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να ζητήσετε τα απαιτούμενα έγγραφα;

• εργαλείο επικοινωνίας – για επικοινωνία με τον πελάτη (τηλέφωνο, email)
• προφίλ πελάτη – για να αποθηκεύσετε όλες τις πληροφορίες τους

Ελέγξτε όλα τα στοιχεία του πελάτη για να επιβεβαιώσετε ότι είναι πλήρη και σωστά.

Γιατί είναι σημαντικό να πραγματοποιήσετε έναν ειδικό έλεγχο AML;

Για να ελέγξετε ότι όλη η τεκμηρίωση είναι εντάξει και ότι δεν υπάρχουν επικίνδυνα σημεία που έχουν χαθεί. Αυτό βοηθά στην προστασία του οργανισμού σας από οικονομικά εγκλήματα.

Πώς να πραγματοποιήσετε έναν ειδικό έλεγχο AML;

Ο ειδικός AML θα εξετάσει όλα τα έγγραφα και θα ελέγξει ότι όλα είναι εντάξει. Θα επισημαίνουν επίσης τυχόν ύποπτες συναλλαγές, περίεργες οικονομικές δραστηριότητες ή πληροφορίες που λείπουν.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη διενέργεια επισκόπησης ειδικού AML;

• προφίλ πελάτη – για παροχή όλων των σχετικών στοιχείων σχετικά με τον πελάτη
• εργαλείο επικοινωνίας – για να επικοινωνήσετε με τον πελάτη (τηλέφωνο, email)

Αυτό θα περιλαμβάνει έλεγχο του ονόματος του πελάτη σε δημοσιευμένες λίστες.

Γιατί είναι σημαντικό να διεξαχθεί έλεγχος για κυρώσεις;

Βεβαιωθείτε ότι δεν συνεργάζεστε με άτομα ή οργανισμούς που περιλαμβάνονται σε αυτές τις λίστες. Αυτό, με τη σειρά του, βοηθά στην προστασία της εταιρείας σας από οικονομικά εγκλήματα.

Πώς να διεξαχθεί έλεγχος για κυρώσεις;

Υπάρχουν διάφορα διαθέσιμα εργαλεία ελέγχου, όπως το WorldCheck ή το LexisNexis. Απλώς εισαγάγετε το όνομα του πελάτη στο σύστημα και θα πραγματοποιήσει έλεγχο στις σχετικές βάσεις δεδομένων.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη διεξαγωγή ελέγχου για κυρώσεις;

• WorldCheck
• LexisNexis

Εάν το όνομα του δυνητικού πελάτη έχει επισημανθεί σε οποιονδήποτε από τους ελέγχους, θα πρέπει να το διερευνήσετε περαιτέρω.

Γιατί είναι σημαντικό να προετοιμάσετε ένα έγγραφο κλιμάκωσης;

Αυτό το έγγραφο περιέχει όλες τις σχετικές πληροφορίες σχετικά με τον πελάτη και τον λογαριασμό του. Θα χρησιμοποιηθεί για την κλιμάκωση της υπόθεσης σε ανώτερο στέλεχος για περαιτέρω έλεγχο.

Πώς να προετοιμάσω ένα έγγραφο κλιμάκωσης;

Ένα πρότυπο θα είναι χρήσιμο εδώ, επομένως κάντε αναζήτηση στο διαδίκτυο εάν ο οργανισμός σας δεν έχει ήδη κάποιο. Εάν ναι, απλώς συμπληρώστε όλες τις σχετικές πληροφορίες και στείλτε τις για έλεγχο.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την προετοιμασία ενός εγγράφου κλιμάκωσης;

• πρότυπο
• προφίλ πελάτη

Μετά τον έλεγχο όλων των εγγράφων, βαθμολογήστε τον πελάτη σχετικά με την πιθανή ευθύνη του έναντι της επιχείρησής σας.

Γιατί είναι σημαντικό να εκχωρήσετε μια αξιολόγηση κινδύνου πελάτη;

Για να μπορείτε να ιεραρχήσετε τις υποθέσεις σας και να εστιάσετε στους πελάτες που αποτελούν τον μεγαλύτερο κίνδυνο για τον οργανισμό σας. Αυτό βοηθά επίσης τον υπεύθυνο συμμόρφωσης να αποφασίσει να εγκρίνει ή να απορρίψει τον πιθανό πελάτη.

Πώς να εκχωρήσετε μια αξιολόγηση κινδύνου πελάτη;

Υπάρχουν διάφορες μέθοδοι για να το κάνετε αυτό, αλλά μπορείτε να χρησιμοποιήσετε ένα απλό σύστημα βαθμολόγησης. Εκχωρήστε πόντους με βάση παράγοντες όπως η χώρα προέλευσης του πελάτη ή ο κλάδος του.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την εκχώρηση αξιολόγησης κινδύνου πελάτη;

• προφίλ πελάτη
• εργαλεία αξιολόγησης κινδύνου – για τη βαθμολογία του δυνητικού πελάτη στο αντιληπτή ευθύνη
• γραφεία αναφοράς καταναλωτών – για πληροφορίες σχετικά με πληρωμές και ιστορικό πιστωτικής δραστηριότητας κ.λπ.

Εάν ο δυνητικός πελάτης θεωρείται πιθανός κίνδυνος, θα πρέπει να ληφθεί απόφαση για τη συνεργασία μαζί του από τον υπεύθυνο συμμόρφωσης.

Γιατί είναι σημαντικό να εγκρίνουμε ή να απορρίπτουμε έναν πελάτη υψηλού κινδύνου;

Για να μειώσετε τις πιθανότητες να συναλλάσσεστε με άτομα ή οργανισμούς που ενδέχεται να αποτελούν απειλή για την εταιρεία σας. Με τη σειρά του, αυτό σας προστατεύει από την οικονομική ευθύνη.

Πώς να εγκρίνετε ή να απορρίψετε έναν πελάτη υψηλού κινδύνου;

Η απόφαση θα ληφθεί από τον υπεύθυνο συμμόρφωσης αφού εξετάσει όλες τις σχετικές πληροφορίες. Είτε θα δώσουν την έγκρισή τους για το άνοιγμα του λογαριασμού είτε θα τον απορρίψουν ανάλογα με την εύλογη πεποίθηση ότι είναι πελάτες υψηλού κινδύνου.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την έγκριση ή την απόρριψη ενός πελάτη υψηλού κινδύνου;

• προφίλ πελάτη
• εργαλείο επικοινωνίας

Εάν ο πελάτης εγκριθεί, θα πρέπει να δημιουργήσετε ένα προφίλ στο σύστημά σας για αυτόν.

Γιατί είναι σημαντικό να ανοίξετε έναν λογαριασμό για τον πελάτη με βάση τον αποδεκτό κίνδυνο;

Για να μπορέσετε να ξεκινήσετε να συνεργάζεστε μαζί τους και να αρχίσετε να δημιουργείτε έσοδα.

Πώς να ανοίξετε έναν λογαριασμό για τον πελάτη με βάση τον αποδεκτό κίνδυνο;

Η διαδικασία θα διαφέρει ανάλογα με τις εσωτερικές διαδικασίες του οργανισμού σας, αλλά γενικά, θα πρέπει να συμπληρώσετε κάποια έγγραφα και να τα υποβάλετε για έγκριση. Αφού ελεγχθούν και εγκριθούν όλα, ο λογαριασμός θα ανοίξει στο σύστημά σας μετά την απαιτούμενη περίοδο αναμονής.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για το άνοιγμα λογαριασμού για τον πελάτη με βάση τον αποδεκτό κίνδυνο;

• προφίλ πελάτη – για υποβολή για έγκριση
• εργαλείο ανοίγματος λογαριασμού – για να ανοίξετε τον λογαριασμό μόλις εγκριθούν όλα
• εργαλείο παρακολούθησης – για να γράψετε μια αναφορά ύποπτης δραστηριότητας μετά το άνοιγμα του λογαριασμού, εάν είναι απαραίτητο

Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να επιβεβαιώσουν ότι οι πελάτες τους είναι αυτοί που ισχυρίζονται ότι είναι στο πλαίσιο της διαδικασίας ενσωμάτωσης.

Γιατί είναι σημαντικό να επαληθεύσουμε την ταυτότητα ενός νέου πελάτη;

Επιβεβαιώνοντας την ταυτότητα των πελατών, οι οργανισμοί μπορούν να είναι σίγουροι ότι δεν συνεργάζονται με εγκληματίες ή τρομοκράτες. Αυτό, με τη σειρά του, συμβάλλει στην προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος από κατάχρηση και στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Πώς να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός νέου πελάτη;

Αυτό μπορεί να γίνει με τη χρήση εγγράφων, ελέγχου ταυτότητας που βασίζεται στη γνώση, μεθόδων άνευ εγγράφων ή άλλων μέσων. Οι εγκεκριμένες διαδικασίες θα πρέπει να έχουν ήδη καθιερωθεί ως μέρος του CIP σας.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την επαλήθευση της ταυτότητας ενός νέου πελάτη;

• λίστα ελέγχου CIP – για να βεβαιωθείτε ότι ακολουθείτε τις απαιτούμενες διαδικασίες επαλήθευσης ταυτότητας
• έγγραφα – για τη συλλογή των πληροφοριών του πελάτη
• έλεγχο ταυτότητα – για την επιβεβαίωση των στοιχείων του πελάτη
• μεθόδους άνευ εγγράφων – για να επιβεβαιώσετε διαφορετικά την ταυτότητα του πελάτη

Η παρακολούθηση της διαδικασίας ανοίγματος νέου λογαριασμού θα σας ενημερώσει για το πότε καταχωρήθηκε ο πελάτης, τον τύπο του λογαριασμού που άνοιξε και άλλες σημαντικές λεπτομέρειες.

Γιατί είναι σημαντικό να δημιουργήσετε ένα προφίλ για τον πελάτη;

Αυτό βοηθά τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να παρακολουθούν τις επιχειρηματικές τους συναλλαγές. Αυτές οι πληροφορίες μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αξιολόγηση των κινδύνων, την παρακολούθηση οικονομικών συναλλαγών και τον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών ή δραστηριοτήτων.

Πώς να δημιουργήσετε ένα προφίλ για τον πελάτη;

Συλλέγοντας πληροφορίες σχετικά με αυτές κατά τη διαδικασία ανοίγματος λογαριασμού και αποθηκεύοντάς τις σε μια κεντρική βάση δεδομένων. Αυτά τα δεδομένα μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη δημιουργία ενός προφίλ στο οποίο μπορούν να έχουν πρόσβαση όλα τα σχετικά τμήματα εντός του οργανισμού.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη δημιουργία προφίλ για τον πελάτη;

• φόρμα ανοίγματος λογαριασμού – για συλλογή δεδομένων πελατών
• πρότυπο προφίλ πελάτη – για να δημιουργήστε μια τυπική μορφή για προφίλ
• βάση δεδομένων – για αποθήκευση πληροφοριών πελατών

Η ομάδα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες πρέπει να ειδοποιείται κάθε φορά που καταχωρείται νέος πελάτης.

Γιατί είναι σημαντικό να ειδοποιήσετε την ομάδα AML σχετικά με έναν νέο πελάτη;

Επιτρέπει στην ομάδα να αξιολογήσει τους κινδύνους που σχετίζονται με τον πελάτη και να αποφασίσει εάν χρειάζεται να ληφθούν πρόσθετα μέτρα. Βοηθά επίσης να διασφαλιστεί ότι το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα πληροί τις απαιτήσεις συμμόρφωσης του CIP.

Πώς να ειδοποιήσετε την ομάδα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για έναν νέο πελάτη;

Αυτό μπορεί να γίνει στέλνοντας ένα email ή πραγματοποιώντας μια τηλεφωνική κλήση. Η ειδοποίηση θα πρέπει να περιλαμβάνει όλες τις σχετικές πληροφορίες για τον πελάτη, όπως το όνομα, τη διεύθυνση και την ημερομηνία γέννησής του.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να ειδοποιήσετε την ομάδα AML σχετικά με έναν νέο πελάτη;

• εργαλείο επικοινωνίας – για να επικοινωνήσετε με την ομάδα AML (τηλέφωνο, email)
• προφίλ πελάτη – για να παρέχετε στην ομάδα όλες τις σχετικές λεπτομέρειες σχετικά με τον πελάτη

Ελέγξτε τις λεπτομέρειες που παρέχονται από τους αντιπροσώπους του λογαριασμού κατά τις συνεντεύξεις πελατών, καθώς και δεδομένα από τη διαδικασία τεκμηρίωσης και ελέγχου ταυτότητας.

Γιατί είναι σημαντικό να ελέγχετε πληροφορίες σχετικά με έναν νέο πελάτη;

Αυτό βοηθά να διασφαλιστεί ότι έχουν συλλεχθεί όλες οι απαιτούμενες πληροφορίες και ότι όλα ελέγχονται. Σας επιτρέπει επίσης να βρείτε τυχόν επικίνδυνα σημεία που μπορεί να έχουν χαθεί κατά την αρχική προβολή.

Πώς να ελέγξετε πληροφορίες σχετικά με έναν νέο πελάτη;

Ανατρέξτε σε όλα τα διαθέσιμα δεδομένα με αναλυτική προσέγγιση. Αυτό περιλαμβάνει συνεντεύξεις με εκπροσώπους λογαριασμού, έλεγχο τεκμηρίωσης και έλεγχο ταυτότητας στοιχείων πελάτη.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τον έλεγχο πληροφοριών σχετικά με έναν νέο πελάτη;

• φόρμα ανοίγματος λογαριασμού – για συλλογή δεδομένων πελατών
• έλεγχο ταυτότητα – για επιβεβαίωση της ταυτότητα πελάτη
• λίστα ελέγχου CIP – για να βεβαιωθείτε ότι ακολουθείτε τις συγκεκριμένες διαδικασίες

Το KYC είναι ένα σύνολο από φόρμες και ερωτήσεις που πρέπει να συμπληρωθούν και να αποθηκευτούν για κάθε νέο πελάτη.

Γιατί είναι σημαντικό να συμπληρώσετε την τεκμηρίωση KYC;

Έτσι ώστε τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να μπορούν να συλλέγουν όλες τις απαιτούμενες πληροφορίες για τους πελάτες τους. Αυτά τα δεδομένα μπορούν στη συνέχεια να χρησιμοποιηθούν για να βοηθήσουν στον προσδιορισμό των επιπέδων κινδύνου προτού συνεργαστείτε μαζί τους.

Πώς να συμπληρώσετε την τεκμηρίωση KYC;

Δώστε οδηγίες στον πελάτη να ακολουθήσει όλες τις οδηγίες στη φόρμα και να απαντήσει με ειλικρίνεια σε όλες τις ερωτήσεις. Στη συνέχεια, αυτό πρέπει να υπογραφεί τόσο από τον πελάτη όσο και από έναν εκπρόσωπο του οργανισμού σας. Χρησιμοποιήστε τη λίστα ελέγχου KYC του LiveAgent για να μην χάσετε κανένα βήμα.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη συμπλήρωση της τεκμηρίωσης KYC;

• λίστα ελέγχου KYC του LiveAgent – για να ολοκληρώστε όλα τα απαιτούμενα βήματα
• φόρμα KYC – για τη συλλογή δεδομένων πελατών
• προφίλ πελάτη – για την παροχή όλων των σχετικών λεπτομερειών

Για να επαληθεύσετε την ταυτότητα του πελάτη, θα χρειαστεί να συλλέξετε ορισμένα στοιχεία και επιβεβαιωτικά έγγραφα από αυτόν.

Γιατί είναι σημαντικό να ζητήσετε τα απαιτούμενα έγγραφα;

Για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα του πελάτη και να επαληθεύσετε ότι είναι αυτοί που λένε. Σας επιτρέπει επίσης να βρείτε τυχόν επικίνδυνα σημεία που μπορεί να έχουν χαθεί κατά την αρχική προβολή.

Πώς να ζητήσετε τα απαιτούμενα έγγραφα;

Επικοινωνήστε με τον πελάτη χρησιμοποιώντας τη μέθοδο επικοινωνίας που προτιμά, συμπεριλαμβανομένου ενός αιτήματος για όλες τις σχετικές πληροφορίες. Τα απαραίτητα έγγραφα μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με τη χώρα στην οποία δραστηριοποιείτε, αλλά συνήθως περιλαμβάνουν μια κρατική ταυτότητα, απόδειξη διεύθυνσης (π.χ. μια οικονομική κατάσταση), ημερομηνία γέννησης κ.λπ.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να ζητήσετε τα απαιτούμενα έγγραφα;

• εργαλείο επικοινωνίας – για επικοινωνία με τον πελάτη (τηλέφωνο, email)
• προφίλ πελάτη – για να αποθηκεύσετε όλες τις πληροφορίες τους

Ελέγξτε όλα τα στοιχεία του πελάτη για να επιβεβαιώσετε ότι είναι πλήρη και σωστά.

Γιατί είναι σημαντικό να πραγματοποιήσετε έναν ειδικό έλεγχο AML;

Για να ελέγξετε ότι όλη η τεκμηρίωση είναι εντάξει και ότι δεν υπάρχουν επικίνδυνα σημεία που έχουν χαθεί. Αυτό βοηθά στην προστασία του οργανισμού σας από οικονομικά εγκλήματα.

Πώς να πραγματοποιήσετε έναν ειδικό έλεγχο AML;

Ο ειδικός AML θα εξετάσει όλα τα έγγραφα και θα ελέγξει ότι όλα είναι εντάξει. Θα επισημαίνουν επίσης τυχόν ύποπτες συναλλαγές, περίεργες οικονομικές δραστηριότητες ή πληροφορίες που λείπουν.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη διενέργεια επισκόπησης ειδικού AML;

• προφίλ πελάτη – για παροχή όλων των σχετικών στοιχείων σχετικά με τον πελάτη
• εργαλείο επικοινωνίας – για να επικοινωνήσετε με τον πελάτη (τηλέφωνο, email)

Αυτό θα περιλαμβάνει έλεγχο του ονόματος του πελάτη σε δημοσιευμένες λίστες.

Γιατί είναι σημαντικό να διεξαχθεί έλεγχος για κυρώσεις;

Βεβαιωθείτε ότι δεν συνεργάζεστε με άτομα ή οργανισμούς που περιλαμβάνονται σε αυτές τις λίστες. Αυτό, με τη σειρά του, βοηθά στην προστασία της εταιρείας σας από οικονομικά εγκλήματα.

Πώς να διεξαχθεί έλεγχος για κυρώσεις;

Υπάρχουν διάφορα διαθέσιμα εργαλεία ελέγχου, όπως το WorldCheck ή το LexisNexis. Απλώς εισαγάγετε το όνομα του πελάτη στο σύστημα και θα πραγματοποιήσει έλεγχο στις σχετικές βάσεις δεδομένων.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη διεξαγωγή ελέγχου για κυρώσεις;

• WorldCheck
• LexisNexis

Εάν το όνομα του δυνητικού πελάτη έχει επισημανθεί σε οποιονδήποτε από τους ελέγχους, θα πρέπει να το διερευνήσετε περαιτέρω.

Γιατί είναι σημαντικό να προετοιμάσετε ένα έγγραφο κλιμάκωσης;

Αυτό το έγγραφο περιέχει όλες τις σχετικές πληροφορίες σχετικά με τον πελάτη και τον λογαριασμό του. Θα χρησιμοποιηθεί για την κλιμάκωση της υπόθεσης σε ανώτερο στέλεχος για περαιτέρω έλεγχο.

Πώς να προετοιμάσω ένα έγγραφο κλιμάκωσης;

Ένα πρότυπο θα είναι χρήσιμο εδώ, επομένως κάντε αναζήτηση στο διαδίκτυο εάν ο οργανισμός σας δεν έχει ήδη κάποιο. Εάν ναι, απλώς συμπληρώστε όλες τις σχετικές πληροφορίες και στείλτε τις για έλεγχο.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την προετοιμασία ενός εγγράφου κλιμάκωσης;

• πρότυπο
• προφίλ πελάτη

Μετά τον έλεγχο όλων των εγγράφων, βαθμολογήστε τον πελάτη σχετικά με την πιθανή ευθύνη του έναντι της επιχείρησής σας.

Γιατί είναι σημαντικό να εκχωρήσετε μια αξιολόγηση κινδύνου πελάτη;

Για να μπορείτε να ιεραρχήσετε τις υποθέσεις σας και να εστιάσετε στους πελάτες που αποτελούν τον μεγαλύτερο κίνδυνο για τον οργανισμό σας. Αυτό βοηθά επίσης τον υπεύθυνο συμμόρφωσης να αποφασίσει να εγκρίνει ή να απορρίψει τον πιθανό πελάτη.

Πώς να εκχωρήσετε μια αξιολόγηση κινδύνου πελάτη;

Υπάρχουν διάφορες μέθοδοι για να το κάνετε αυτό, αλλά μπορείτε να χρησιμοποιήσετε ένα απλό σύστημα βαθμολόγησης. Εκχωρήστε πόντους με βάση παράγοντες όπως η χώρα προέλευσης του πελάτη ή ο κλάδος του.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την εκχώρηση αξιολόγησης κινδύνου πελάτη;

• προφίλ πελάτη
• εργαλεία αξιολόγησης κινδύνου – για τη βαθμολογία του δυνητικού πελάτη στο αντιληπτή ευθύνη
• γραφεία αναφοράς καταναλωτών – για πληροφορίες σχετικά με πληρωμές και ιστορικό πιστωτικής δραστηριότητας κ.λπ.

Εάν ο δυνητικός πελάτης θεωρείται πιθανός κίνδυνος, θα πρέπει να ληφθεί απόφαση για τη συνεργασία μαζί του από τον υπεύθυνο συμμόρφωσης.

Γιατί είναι σημαντικό να εγκρίνουμε ή να απορρίπτουμε έναν πελάτη υψηλού κινδύνου;

Για να μειώσετε τις πιθανότητες να συναλλάσσεστε με άτομα ή οργανισμούς που ενδέχεται να αποτελούν απειλή για την εταιρεία σας. Με τη σειρά του, αυτό σας προστατεύει από την οικονομική ευθύνη.

Πώς να εγκρίνετε ή να απορρίψετε έναν πελάτη υψηλού κινδύνου;

Η απόφαση θα ληφθεί από τον υπεύθυνο συμμόρφωσης αφού εξετάσει όλες τις σχετικές πληροφορίες. Είτε θα δώσουν την έγκρισή τους για το άνοιγμα του λογαριασμού είτε θα τον απορρίψουν ανάλογα με την εύλογη πεποίθηση ότι είναι πελάτες υψηλού κινδύνου.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την έγκριση ή την απόρριψη ενός πελάτη υψηλού κινδύνου;

• προφίλ πελάτη
• εργαλείο επικοινωνίας

Εάν ο πελάτης εγκριθεί, θα πρέπει να δημιουργήσετε ένα προφίλ στο σύστημά σας για αυτόν.

Γιατί είναι σημαντικό να ανοίξετε έναν λογαριασμό για τον πελάτη με βάση τον αποδεκτό κίνδυνο;

Για να μπορέσετε να ξεκινήσετε να συνεργάζεστε μαζί τους και να αρχίσετε να δημιουργείτε έσοδα.

Πώς να ανοίξετε έναν λογαριασμό για τον πελάτη με βάση τον αποδεκτό κίνδυνο;

Η διαδικασία θα διαφέρει ανάλογα με τις εσωτερικές διαδικασίες του οργανισμού σας, αλλά γενικά, θα πρέπει να συμπληρώσετε κάποια έγγραφα και να τα υποβάλετε για έγκριση. Αφού ελεγχθούν και εγκριθούν όλα, ο λογαριασμός θα ανοίξει στο σύστημά σας μετά την απαιτούμενη περίοδο αναμονής.

Τι εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για το άνοιγμα λογαριασμού για τον πελάτη με βάση τον αποδεκτό κίνδυνο;

• προφίλ πελάτη – για υποβολή για έγκριση
• εργαλείο ανοίγματος λογαριασμού – για να ανοίξετε τον λογαριασμό μόλις εγκριθούν όλα
• εργαλείο παρακολούθησης – για να γράψετε μια αναφορά ύποπτης δραστηριότητας μετά το άνοιγμα του λογαριασμού, εάν είναι απαραίτητο